基本要素

基金名称
国投瑞银瑞福分级股票型证券投资基金

基金类型
股票型

基金存续期限
5 年

基金代码
瑞福优先（ 121007 ）瑞福进取（ 150001 ）

基金份额分级
通过基金收益分配的安排，将基金份额分成预期收益与风险不同的两个级别，即 瑞福优先（优先级份额） 和 瑞福进取（普通级份额） 。

募集规模上限
60 亿份（瑞福优先与瑞福进取各 30 亿份）

份额初始面值
1 元

份额初始配比
两级基金的基金份额初始配比原则上为 1 ： 1

基金管理人
国投瑞银基金管理有限公司

基金托管人
中国工商银行

注册登记机构
瑞福优先为国投瑞银基金管理有限公司

瑞福进取为中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司

申购与赎回方式
瑞福优先不上市交易， 在合同生效后每满一年时开放一次，接受投资者的集中 申购与赎回。每个开放日为自合同生效之日起每满一年的最后一天（若该日非工作日，则顺延至下一工作日）。

上市与交易方式
瑞福进取在深圳证券交易所上市交易，不开放申购与赎回。

收益分配

收益分配方式
现金分红

瑞福优先份额年
年基准收益率每年年初设定一次（第一次在合同生效日设定）。

基准收益率
计算公式为：年基准收益率＝ 1 年期银行定期存款利率＋ 3%

超额收益 分配比例
在优先满足瑞福优先的基准收益（包括截止权益登记日瑞福优先以前各个会计年度内尚未弥补的基准收益差额）分配后的超额收益部分，由瑞福优先和瑞福进取共同参与分配，每份瑞福优先与每份瑞福进取参与分配的比例为 1 ： 9 。

分红管理策略
在基金满足分红的条件下，基金每年的分红次数不少于 1 次；全年收益分配比例不得低于基金年度可供分配收益的 90% ，且每次的基金分红率（分红率是指每次分红金额总额与该次分红公告日的前一工作日的基金资产净值超出基金份额总面值部分的比率）不得低于 60% ，但出现强制分红的情形除外。

瑞福优先 保护机制
基准收益差额累积弥补机制、强制分红机制和有限的本金保护机制

基金的投资

投资目标
精选蓝筹股票，分享中国证券市场成长收益，力求实现基金资产的长期稳定增值。

投资理念
国投瑞银将严格遵循“价格 / 内在价值”的投资理念。“价格 / 内在价值”之投资理念是瑞银环球资产管理公司长期应用并行之有效的投资哲学。我们相信，虽然证券的市场价格波动不定，但随着时间的推移，价格一定会反映其内在价值，即证券未来现金流的现值。当市场价格偏离内在价值时，我们将会买入或者卖出证券。

投资策略
本基金将充分借鉴瑞银环球资产管理公司投资管理经验，精选优质蓝筹股票，在严格的风险管理中，力求实现基金资产的长期稳定增长。

投资范围
本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括股票、债券、权证、货币市场工具、现金以及国家证券监管机构允许基金投资的其它金融工具。其中，股票投资占基金资产的比例为 60%-100% ，债券等其他资产投资占基金资产的比例为 0%-40% ，权证投资占基金资产净值的比例为 0-3% 。

业绩比较基准
80% ×沪深 300 指数＋ 20% ×中信标普全债指数

风险收益特征
基金资产整体的预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。由于基金收益分配的安排，瑞福优先份额将表现出低风险、低收益的明显特征，其预期收益和预期风险要低于普通的股票型基金份额；瑞福进取份额则表现出高风险、高收益的显著特征，其预期收益和预期风险要高于普通的股票型基金份额。